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本月8日，香港瓦解一疑似洗黑钱集团，4人被捕，涉案金额高达12亿港元。这是香港海关首次侦破利用虚拟货币清洗黑钱的案件。 16日，央行发布《中国数字人民币的研发进展白皮书》。文件重申，加密货币多被用于投机，存在威胁金融安全和社会稳定的潜在风险，并成为洗钱等非法经济活动的支付工具。 一方面，中国内地明确打击各种虚拟币炒作；另一方面，在全球金融市场，以比特币（Bitcoin ）为代表的一系列虚拟货币可能在相当长的一段时间内持续存在。作为国际金融中心，香港处于两者之间的结合部。相比于内地的无币区块链，香港保留了币圈生态。特区政府如何管理区块链及虚拟货币，值得观察。 观察者网近日通过美通社搭建的企业对话平台，与环球证劵通证总裁、香港区块链协会（HKBA）联席会长唐仪（Tony Tong）进行了交流。唐仪指出，作为一种全球性金融技术革命，区块链对西方主导的传统银行和SWIFT体系的影响是颠覆性的；牌照化、阳光化、中心化……将“币圈”纳入严格的政府监管，是港府的应对之策，也是全球其他地区的必然趋势。 香港维多利亚港两岸风景 新华网图 区块链：必须站在阳光下 谈及最近破获的这起利用虚拟货币清洗黑钱案件，唐仪表示，涉案人员通过其开设的泰达币（USDT，一种将加密货币与美元挂钩的虚拟货币）交易帐户和银行户口，利用“币入币出”及“币入钱出”方式，处理大量不寻常巨额交易，涉及8.8亿港元虚拟货币及3.5亿港元现金，款项不排除为犯罪所得。 唐仪指出，此案的重点不在于虚拟货币交易，而在于伪造文件和“洗黑钱”。在香港地区现有政策之下，虚拟币交易本身并不违法，但冒用他人户口与身份、使用虚假贸易、虚假发票等文件来进行虚拟资产交易、欺骗银行，这是违法的洗钱（Money Laundering） 行为。 行动中，香港海关人员检获多部保安编码器、钞票机等，港媒图 谈及香港现行监管政策，唐仪表示，按照香港财经事务及库务局（FSTB）与香港证监会（SFC.HK）推行的虚拟资产交易平台立法咨询与发牌制度，所有于香港营运、或以香港投资者为目标客户的虚拟资产交易平台，未来特区政府立法后都必须申请牌照，受当局监管。放在以前，无牌照交易所在丢币时会选择关闭或者清盘，用户会因得不到赔偿而蒙受损失。在发牌制度实施以后，这些公司想要展开有关经营活动，就必须接受监管。 香港证监会对申请牌照的公司提出极高要求，其需具备财务审计、内部合规审计和安全审计 。以香港特区的虚拟资产交易平台VATP牌照（即SFC 7号牌照）为例，其一，它的申请和维护费用高昂，远高于其他SFC牌照；其二，公司在申请VATP时，需聘请三位RO担任合规负责人，并向香港证监会负责。如果出现违规，RO乃至于公司的CEO需要负责，甚至因此面临刑事处分；其三，对于违规操作的公司，香港证监会将给予处罚。 16日，香港证监会警告，币安未获得发牌或注册以在香港进行“受规管活动” 图源香港证监会 唐仪表示，从市场参与者角度上来看，虚拟资产交易平台拿到牌照后会“束手束脚”，但是牌照制度对于整个行业是有好处的。就香港区块链协会而言，他们非常支持特区政府采取监管并实施牌照制度，也鼓励和支持同行从业者在香港进行合规交易所牌照申请，依法合规运营。 “我觉得比特币或者区块链整体要阳光化。”唐仪认为，区块链纳入政府强力监管既是全球趋势，也是市场之必然——不够阳光的市场，很难获得大型投资机构和资产配置公司的青睐。放眼大洋彼岸的美国，区块链虚拟货币的监管其实也在收紧。唐仪指出，在传统比特币区块链技术诞生之初，比特币常被用于“暗网”等非法用途，部分人至今仍然不乐于见到区块链“阳光化”和“牌照化”，但这个趋势是不可避免的。 唐仪表示，区块链是全球金融技术革命的产物。作为中国的一个特区，香港一方面要跟全球领先的技术接轨，发挥内地与外部沟通的窗口作用；另外一方面，要继续坚持牌照制度，推动合规经营，容纳更多的企业走上健康的发展道路。
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發表於 2021-8-1 19:59:04
狗仔卡
